台灣生活裡，算清楚再辦理

有件事要處理？
從這裡開始。

用自己的條件，整理金額、時間與下一步。
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依要處理的事完整瀏覽

找一支適合你的工具

以下保留全部工具入口；先看問題，再看會得到的整理。

收入、離職與轉職

薪資單、離職結算、兩份工作報價與收入空窗。

離職時應拿多少？沒收入的空窗怎麼安排？
離職整合結算
雇主應付、政府可能給付，連同辦理時間軸。
開始整理
先準備任職日期、工資、預告與未休假
薪水扣完保費，實際拿到多少？
實領薪資與年度薪酬
每月實領、全年收入與年度稅負分開列。
開始整理
先準備薪資單、投保金額
換工作多的薪水，夠補通勤與空窗嗎？
轉職划不划算比較
現職、新職與轉職期間的現金流比較。
開始整理
先準備兩份薪酬、到離職日、通勤與支出
繼續工作、留停、轉職或接案，錢夠撐嗎？
人生路徑比較
四種路徑任選三種，以同一月份並排比較。
開始整理
先準備收入、停薪期間、預備金與投保狀態
未知投保或費用會停止受影響的結論。
年終或獎金，這次先扣多少？
年終與獎金扣稅
當次預扣、補充保費與年度結算分開看。
開始整理
先準備當次與累計獎金、健保投保金額
年度資料未確認時，不拼出確定全年稅額。

退休與長期儲蓄

請領時點、生活缺口、橋接資金與自設儲蓄目標。

退休後每月差多少？想提早退休要先補哪裡？
退休缺口試算
勞保、勞退、國保分列，整理缺口與橋接資金。
開始整理
先準備三支柱資料、可用資產與生活支出
提早退休是本工具的情境，也可用人生路徑比較。
勞保幾歲領？提早領和晚領差在哪？
勞保年金請領年齡交叉試算
不同請領年齡的月額與累積領取比較。
開始整理
先準備出生年月、投保薪資與年資
勞退專戶，一次領或月領怎麼比？
勞退新制月領與一次領比較
領取、支出與剩餘資產用相同假設比較。
開始整理
先準備專戶餘額、提繳年資與請領年齡
月退休金按季發給，與勞保年金分開。
為一個存錢目標，每月需要存多少？
定期定額目標回推
用自己的年期與報酬假設比較儲蓄需求。
開始整理
先準備目標金額、期間、現有資金與假設
是自設情境，不是報酬預測或商品推薦。
想提早離開全職工作，還要存到什麼目標？
FIRE 財務自由倒數
以自設情境比較橋接資金與固定目標倒數。
開始整理
先準備資產、每月儲蓄、支出與三支柱資料
達到固定資金目標，不等於當日可以退休。

買房、賣房與住房安排

購屋負擔、租買安排、轉貸、售屋現金與老屋條件。

買房想用青安，條件與各階段月付怎麼看？
青安 3.0 整合試算
核對政策條件，再看購屋現金與分段月付。
開始整理
先準備家庭持屋條件、房價、所得與銀行報價
條件未齊時說明缺件；試算不等於銀行核貸。
繼續租還是買房，長期成本怎麼比？
租房與買房長期比較
相同本金與觀察期間，逐項比較租買成本。
開始整理
先準備租金、房價、貸款、費用與共同預算
房價與報酬均為自行假設；資金不足時停止滾算。
房貸轉貸或提早還，成本多久回得來？
房貸轉貸回本期
轉貸全成本與兩種提前還款策略比較。
開始整理
先準備剩餘貸款、兩份報價與違約費用
房子賣掉，結案日還能留下多少現金？
賣房實拿整合
結案現金、交易淨利與可能退稅分列。
開始整理
先準備買賣契約、成本、貸款結清與稅額
老屋要都更或危老，先確認哪些條件？
都更與危老預檢
整理同意比例、分回、自付現金與合約問題。
開始整理
先準備建物資料、同意比例、評估與合約
預檢不是申請核准，期限與文件須分開核對。

整理債務與還款

多筆欠款、信用卡最低還款與貸款必要費用。

好幾筆債務，怎麼還比較有餘裕？
債務整合試算
整合前後月付、利息與完整還款計畫。
開始整理
先準備每筆債務餘額、利率與費用
信用卡只繳最低，會還多久？
信用卡最低還款陷阱
最低還款與增加每月還款的時間、成本比較。
開始整理
先準備信用卡餘額、利率、最低應繳規則
貸款加上費用，實際年化成本多少？
信貸 APR 揭露器
分段利率、必要費用與 APR 一起核對。
開始整理
先準備銀行報價、期數與每項必要費用
沒有同期間同產品官方資料，不判斷貴或便宜。

生育、家人照顧與家庭份額

孩子、照護服務、家庭責任與法律份額分開整理。

小孩出生能領什麼？要在哪時候申請？
生育與育兒補助整合
依地區與托育方式整理給付、補助時間軸。
開始整理
先準備出生日期、地區、保險與托育方式
家人需要長照，評估前先準備哪些費用問題？
長照自付額預估沙盤
整理服務情境與自付費用，帶著問題洽 1966。
開始整理
先準備照護需求、明示預估等級／福利身分與服務安排
評估前可以明示假設；等級、福利與服務可用性仍由照管中心認定。
家人留下的遺產，法定份額怎麼分？
遺產分配試算
應繼分、特留分與遺產稅各自呈現。
開始整理
先準備繼承人關係、遺產與開啟繼承日
本頁整理份額；不涵蓋整套喪葬或死亡登記辦理。
家裡靠我的收入，保障還缺多少？
壽險保額需求試算
家庭責任與可用資源逐項核對，整理保障缺口。
開始整理
先準備家庭支出、債務、現有資源與保額
不推薦保單或替本人核定保險理賠。
孩子的扶養費，怎麼整理成可協商方案？
子女扶養支出與協商方案
實際支出、雙方分攤與官方參考基準。
開始整理
先準備各項支出、子女人數與分攤方式
支出參考不是法院判決預測。

事故證據與正式文件

先保全原件，再核對日期、事實與寄送文件。

出車禍後，證據和文件怎麼按時間整理？
車禍證據保全清單
事故後的證據保全、文件節點與行動清單。
開始整理
先準備事故日期、處理進度與既有證據
需要催款、催履約，存證信函怎麼準備？
存證信函產生器
整理事實與主張，產生可核對的寄送文件。
開始整理
先準備雙方資料、契約、事實與附件
先核對事實與內容，再列印或下載。

健康官方資訊與海外就醫辦理

官方資訊與期限、文件；不判個人資格或金額。

健檢、癌篩或疫苗，要查哪個官方入口？
健檢、癌篩與疫苗官方導引
查官方項目、地區條件、公告與查詢入口。
開始整理
先準備想查的健康項目與地區
只整理官方資訊，不判個人資格，也不算金額。
海外看病回來，每件核退期限與文件怎麼整理？
海外就醫健保核退行後助手
門急診或出院後分件整理期限、缺件與官方入口。
開始整理
先準備各次就醫日期、類型與醫療文件
不判個人資格、不算核退金額；特殊案件先洽健保署。

核對投資的成本、風險與歷史資料

核契約、歷史範圍與費用；不選商品或預測報酬。

ETF 歷史配息資料，目前查到哪裡？
ETF 配息月領回推
先查已取得的觀測範圍、缺口與官方原件。
開始整理
先準備ETF 代號或完整基金名稱
資料截止 2026-10-08：名錄 358 檔，可完整回推 0 檔。名錄與可計算範圍分開；資料不足先查觀測與缺口。
股票質押遇到下跌，整戶擔保夠不夠？
股票質押整戶壓力測試
分清契約產品，整理多擔保品與還本情境。
開始整理
先準備實際動用餘額、擔保品與契約門檻
門檻依本人契約，不套通用斷頭價。
同一交易情境，複委託與海外券商費用差多少？
複委託與海外券商成本比較
以自己的報價，列通路費用與固定情境總成本。
開始整理
先準備適用本人帳戶的費率、報價日期與匯率
不推薦券商；未來費率與匯率不是保證。
海外所得，要申報、補繳多少？年底還有多少空間？
海外所得基本稅額試算
把全戶台幣數字整理成申報、補繳與固定條件下的三個年底界線。
開始整理
先準備全戶海外所得明細、綜所淨額、一般稅額與海外納稅文件
台灣申報戶的海外所得基本稅額；不代算外國稅、外幣、成本、CFC或居民身分。